[다온커머스 CFO 월말 보고 요청]
문서번호: FIN-202610-01
작성: 2026-10-30 오후 3시 · 경영관리팀
받는 사람: 재무팀 예산 담당자
제목: 2026-10 예산 집행 현황 및 계약 부담 보고
보고 대상: CFO · 다음 영업일 오전 경영회의

1. 사업과 현재 상황
다온커머스는 생활·주방용품을 직매입해 온라인으로 판매하고, 중소 브랜드의 입점 판매를 중개합니다. 매출은 직매입 상품 판매와 입점 수수료에서 발생합니다. 영업팀은 주요 판매처와 브랜드를 맡고, 마케팅팀은 유입 광고와 판촉 대행을, IT팀은 쇼핑몰·입점사 도구를 운영합니다.
2026-10 잠정 매출은 158억 원으로 계획 165억 원에 못 미쳤습니다. 9월 보고에서 지적한 항목이 10월에도 반복되는지 같은 기준으로 비교해야 합니다.
경쟁 플랫폼 모아마켓은 무료배송을 확대하고 픽앤고는 생활용품 쿠폰을 강화했습니다. 그 결과 신규 고객 확보 비용이 커지고 있습니다. 직매입 상품은 해외 공급업체에도 의존하므로 환율과 운임 변동이 상품 마진에 부담을 줄 수 있습니다.

2. CFO가 이번 회의에서 확인할 사항
매출이 계획보다 낮은 상황에서 확정된 계약까지 반영한 비용 부담을 알고 싶습니다. 영업 광고비는 이미 사용한 금액, 마케팅 외주비는 일부 전표 처리된 계약의 남은 금액, IT 소프트웨어는 결재 대기 계약을 승인할 경우의 추가 부담을 특히 확인해 주세요. 각 항목에서 현재 예산을 넘는지와 초과 규모를 보여 주면 추가 집행 보류, 계약 범위 조정, 예산 재배분 중 무엇을 검토할지 회의에서 정하겠습니다.

3. 지난 보고에 대한 CFO 피드백
지난달 표는 부서 합계와 전표 실적만 있어 아직 청구되지 않은 발주 부담이 보이지 않았습니다. 부분 청구된 발주를 총액으로 더하면 전표와 중복되므로 미처리 잔액만 계산해 주세요.
또한 보고 기준일 이후 전기된 전표와 뒤늦게 승인된 발주를 가마감 숫자에 섞지 말아 주세요. 초과액을 질문했을 때 전표·발주·결재의 원본 데이터를 바로 찾을 수 있어야 합니다.

4. 제출 내용과 기준
2026-10-31 오후 6시 기준의 현재 예산, 전표 실적, 미처리 확정 발주, 확정 전망, 예산 차이를 부서·비용별로 보여 주세요. 자료 추출일은 2026-11-02 오후 6시입니다.
이미 초과한 항목과 확정 발주를 더하면 초과하는 항목을 금액 큰 순서로 제시하고, 결재 대기 발주가 승인되는 경우는 별도 시나리오로 표시해 주세요. 예산 누락, 발주 연결 오류, 결재 근거 누락은 금액과 원본 위치를 확인 목록에 남깁니다.
결과물은 회의용 한 문단 요약과 부서·비용별 상세를 볼 수 있는 단일 HTML 보고 화면입니다. 원본 추출 파일은 수정하지 마세요.
